投资策略有哪些?如何选择适合自己的投资策略?

前言

你的投资策略就像你建立投资组合的游戏计划。但非常重要的是,你要找到适合你生活目标和情况的策略。一个25岁的人和一个65岁的人应该有一个不同的策略。

我们一般会花相当多的时间来计划我们的工作日、假期和买车,但我们经常忘记(或选择忽略)最重要的计划:制定我们的投资战略和老龄化和退休计划。

在没有投资策略的情况下投资你的钱,就像一个足球队在没有比赛手册的情况下进入比赛。虽然它们不是必须的,但它们会大大改善你的获胜机会。

 

确定你的投资策略的重要性

有一个投资策略就像有一本指导你完成投资过程的小册子。它将帮助你放弃许多潜在的投资,这些投资可能在一段时间内表现不佳,或者不适合你想要实现的投资目标。

 

当创建一个投资策略时,重要的是要从数量上弄清楚你寻求实现的目标。说明你只是想赚钱或变得富有是没有用的。一个更好的目标是说:”我想在未来10年内使我的投资贡献达到8%的平均年回报率,以便积累20万美元,用来购买一个别墅。” 目标越具体越好。而且还不能止步于此。没有正确的理解,投资策略是没有用的。

 

5种类型的投资策略

价值投资

价值投资是由沃伦-巴菲特提出的一种投资策略,其背后的原则很简单:购买比它们应该有的价值更便宜的股票。找到价格低的股票需要对相关公司的基本面进行大量研究。一旦你找到它们,可能需要几个月或几年的时间才能使其价格上升。这种买入并持有的技术需要一个有耐心的投资者,他想把他们的钱投资几年。虽然在过去100年里,股市每年的回报率约为8%,但也有少数人像沃伦-巴菲特一样,其选股的表现明显优于市场。如果你打算将你的钱在股市中投资几年,并且你想获得优秀的 “价值股 “推荐的最佳来源,请阅读这篇关于最受欢迎的价值投资通讯的评论,该通讯在过去5年中每年击败市场超过60%。所有的投资者至少应该了解价值投资的基本知识。

 

收入投资

收入投资是随着时间的推移积累财富的好方法,它涉及到购买那些通常按稳定时间表支付回报的证券。债券是最知名的固定收益证券类型,但该类别还包括派息股票、交易所交易基金(ETF)、共同基金和房地产投资信托(REITs)。固定收益投资以最小的风险提供可靠的收入流,根据投资者希望承担的风险,至少应该在每个投资策略中占一小部分。

 

增长型投资

一种注重资本增值的投资策略。增长型投资者寻找那些通过收入和利润表现出高于平均水平增长迹象的公司,即使从市盈率或市净率等指标来看,股价显得昂贵。沃伦-巴菲特对价值投资的贡献,彼得-林奇对增长投资的贡献。增长型投资是一种相对风险较高的策略,它涉及投资于具有高增长潜力的小型公司、蓝筹股和新兴市场。

 

小型股投资

这种投资策略适合那些希望在投资组合中承担更多风险的人。顾名思义,小盘股投资涉及购买市值较小的小公司的股票(通常在3亿到20亿美元之间)。小盘股对投资者有吸引力,因为它们能够不被注意。大盘股往往会有膨胀的价格,因为所有人都在关注它们。小盘股往往不太受关注,因为:a)投资者远离其风险性;b)机构投资者(如共同基金)在投资小盘公司时有限制。小盘股投资应该只由更有经验的股票投资者使用,因为它们的波动性更大,因此难以交易。

 

对社会负责的投资

一个由环境和社会友好型公司建立的投资组合,同时在典型的市场环境中与其他种类的证券保持竞争。在今天的现代社会,投资者和公众都希望公司能保持一定的社会良知,他们把钱放在他们的嘴边。社会责任投资是寻求回报的一种途径,对每个人都构成了巨大的附带利益。

 

如何选择一个适合你的投资策略

建立你的投资策略就像买一辆新车,在你看不同的车型之前,你需要弄清楚什么风格最适合你。就像汽车一样,制定投资策略时也有很多风格可供选择。在选择正确的投资策略时,有一些问题需要首先回答。你的投资范围是什么?你寻求的回报是什么?你能容忍多大的风险?这项投资中的资金要用于什么?回答这些问题最终也将有助于建立你的投资组合。

 

确定你在现金、固定收入证券和股票之间的细分是创建投资战略的一个良好开端。你的资产配置的细分最终取决于你的风险承受能力。一个保守的投资者可能倾向于将其投资组合的80%用于固定收入,20%用于股票。积极的投资者则相反,而平衡型的投资者将遵循50-50的分配方式。

 

就你资产配置中的具体投资策略而言,如果你是一个高风险的投资者,投资期限长,你可能想在你的投资组合中包括小盘股和成长型投资。如果你有适度的风险容忍度和较短的投资期限,你可能更适合于价值和收入投资。如果你的风险容忍度低,投资期限短,你可能想只专注于收入投资。对于那些寻找旨在不做坏事的公司,你可以相对容易地将社会责任资产添加到你的投资组合中。适应你最熟悉的投资策略也很重要。擅长选择增长型股票的人可能会把这种策略作为其投资组合的优先事项。

版权声明:投资兔子 发表于 9月 13, 2021 10:33 下午。
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